2012年2月5日 星期日

洗錢 - 維基百科,自由的百科全書

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洗錢,又稱洗黑錢,指的是將犯罪或其他非法手段所獲得的金錢,經過若干方法以「洗淨」為看似合法的資金。洗錢常與經濟犯罪毒品交易、恐怖活動黑道等重大犯罪有所關連,也常以跨國方式為之。

清洗黑錢的技倆變化多端,而且往往錯綜覆雜,但整個過程大致可分為以下三個階段[1]
    1. 存放(Placement)
      將犯罪得益放進金融體系內。


    2. 掩藏(Layering)
      將犯罪得益轉換成另一種形式,例如從現金換成支票、貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。


    3. 整合(Integration)
      經過不同的掩飾後,將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。


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